個人事業主として仕事を始めると、商品やサービスの提供だけでなく、売上の管理、経費の記録、請求書の発行、確定申告など、さまざまな経理業務が発生します。
「経理に時間を取られて本業に集中できない」「領収書や請求書の整理が苦手」「確定申告の時期になると慌ててしまう」と悩んでいる方も多いのではないでしょうか。
こうした悩みを解決する方法の一つが、会計ソフトの導入です。
会計ソフトを活用すれば、銀行口座やクレジットカードの取引明細を取り込んだり、日々の売上や経費を整理したり、確定申告に必要な書類を作成したりできます。
この記事では、個人事業主が経理を効率化する方法から、会計ソフトの選び方、おすすめサービス、導入時の注意点まで解説します。
個人事業主が経理を効率化するべき理由
個人事業主は、営業、商品開発、顧客対応、事務作業などを一人で担当するケースが少なくありません。
経理も自分で行っていると、売上や経費の記録に時間がかかり、本来集中したい仕事に使える時間が減ってしまうことがあります。
経理を効率化することは、単に事務作業を減らすだけでなく、事業を安定して運営するためにも重要です。
1. 本業に使える時間を増やせる
売上や経費を手作業で入力し、領収書を整理して、帳簿を作成する作業には時間がかかります。
会計ソフトを使えば、金融機関やクレジットカードの明細を取り込んで、取引内容を確認しながら記帳を進められます。
毎月の経理作業にかかる時間を減らせれば、営業活動や商品開発、顧客対応など、売上につながる仕事に時間を使いやすくなります。
2. 売上や経費を把握しやすくなる
経理は確定申告のためだけに行うものではありません。
毎月の売上や経費を確認することで、事業がどのような状態にあるのかを把握できます。
例えば、売上が増えていても、仕入れや外注費、広告費などが増えていれば、手元に残る利益は少なくなるかもしれません。
会計ソフトで収支を確認する習慣をつければ、経費の見直しや価格設定、今後の事業計画にも役立ちます。
3. 確定申告前の負担を軽減できる
一年分の領収書や取引記録を確定申告の直前にまとめようとすると、大きな負担になります。
日々の取引を記録しておけば、申告時期に慌てて帳簿を整理する必要が少なくなります。
会計ソフトによっては、青色申告決算書や確定申告書の作成、電子申告に対応しているものもあります。
日頃から記帳を進めておくことが、確定申告をスムーズに終えるためのポイントです。
個人事業主におすすめの会計ソフト3選
個人事業主向けの会計ソフトには、さまざまな種類があります。
ここでは、利用者の多い代表的なクラウド会計サービスを3つ紹介します。
1. freee会計：経理や確定申告をできるだけ簡単にしたい人向け
人事業主・法人向けクラウド会計ソフトは、日々の経理から確定申告までを効率化したい個人事業主に向いているクラウド会計ソフトです。
銀行口座やクレジットカードなどの明細を取り込み、取引内容を確認しながら記帳を進められます。
また、質問に回答する形式で確定申告書類を作成できるため、会計の専門用語に慣れていない人でも操作を進めやすい設計になっています。
見積書や請求書の作成にも対応しているため、経理業務をまとめて管理したい場合にも便利です。
主な特徴
- 銀行口座やクレジットカードの明細取得
- 取引内容の登録や仕訳の効率化
- 確定申告書類の作成
- 電子申告への対応
- 見積書・請求書の作成
- スマートフォンからの利用
料金プランは複数用意されており、年払いのスタータープランは税抜980円／月から利用できます。消費税申告やレシート撮影の上限など、利用できる機能はプランによって異なります。
経理に慣れていない人や、できるだけ操作を簡単にしたい人は、無料体験などを利用して操作性を確認してみましょう。
公式サイト：https://www.freee.co.jp/
2. マネーフォワード クラウド確定申告：複数のサービスと連携して管理したい人向け
マネーフォワード クラウド確定申告は、銀行口座やクレジットカードなどの取引情報を取り込み、経理作業を効率化できるサービスです。
金融機関や関連サービスとの連携を活用することで、取引データを手入力する手間を減らせます。
マネーフォワードの請求書や経費関連サービスなどと組み合わせれば、日々の業務をまとめて管理しやすくなります。
主な特徴
- 銀行口座・クレジットカード明細の自動取得
- 取引データの仕訳
- 青色申告・白色申告の書類作成
- 電子申告への対応
- 請求書関連サービスとの連携
- 収支や経営状況の確認
パーソナルミニプランは年払いで税抜900円／月、パーソナルプランは年払いで税抜1,280円／月が料金の目安です。パーソナルプランでは消費税申告など、より幅広い機能を利用できます。
すでにマネーフォワードのサービスを利用している人や、複数の業務を連携させたい人は、候補に入れてみるとよいでしょう。
公式サイト：https://biz.moneyforward.com/tax_return/
3. やよいの青色申告 オンライン：青色申告を中心に経理を管理したい人向け
やよいの青色申告 オンライン（弥生株式会社が提供する個人事業主向けクラウド青色申告ソフト）は、個人事業主の帳簿付けや青色申告を支援するクラウドサービスです。
日々の取引を記録し、青色申告に必要な帳簿や書類を作成できます。
銀行口座などの取引データを取り込む機能や、スマートフォンを利用したレシート読み取りなども用意されています。
主な特徴
- 日々の取引や帳簿の管理
- 青色申告決算書の作成
- 確定申告書の作成
- 金融機関などとの連携
- レシートの読み取り
- プランに応じたサポート
セルフプランは税抜11,800円／年、ベーシックプランは税抜22,800円／年が通常料金の目安です。初年度無料などのキャンペーンが実施されることもあるため、申し込み時に最新条件を確認しましょう。
また、白色申告を行う個人事業主向けには「やよいの白色申告 オンライン」も用意されています。
青色申告を中心に経理を進めたい人や、弥生シリーズを利用してきた人に向いているサービスです。
公式サイト：https://www.yayoi-kk.co.jp/
会計ソフト3社を比較
ここまで紹介した3つのサービスを比較してみましょう。
| 比較項目 | freee会計 | マネーフォワード | やよいの青色申告 オンライン |
|---|---|---|---|
| 主な対象 | 個人事業主 | 個人事業主 | 個人事業主 |
| 銀行・カード連携 | 対応 | 対応 | 対応 |
| 青色申告 | 対応 | 対応 | 対応 |
| 白色申告 | 対応 | 対応 | 別サービスあり |
| 電子申告 | 対応 | 対応 | 対応 |
| 料金の特徴 | 月額・年額プラン | 月額・年額プラン | 年額プラン |
| 特徴 | 操作の分かりやすさ | サービス間の連携 | 青色申告向け |
料金や利用できる機能は変更されることがあります。上記はサービスの特徴を比較するための概要です。契約前には必ず各社の公式料金ページを確認してください。
個人事業主が会計ソフトを選ぶ5つのポイント
会計ソフトは、料金の安さだけで選ぶと、必要な機能が使えなかったり、操作が合わなかったりすることがあります。
自分の事業内容や経理の進め方に合うサービスを選ぶことが大切です。
1. 青色申告・白色申告に対応しているか
まず確認したいのは、自分が行う確定申告に対応しているかどうかです。
青色申告を行う場合は、青色申告決算書の作成に対応している会計ソフトを選びましょう。
青色申告には、一定の要件を満たすことで青色申告特別控除を受けられる制度があります。最高65万円の控除を受けるには、複式簿記による記帳、貸借対照表・損益計算書の添付、期限内申告に加え、e-Taxによる電子申告または一定の要件を満たした電子帳簿保存などが必要です。
会計ソフトを導入しただけで自動的に65万円控除の対象になるわけではないため、申告方法や必要条件を確認しておきましょう。
2. 銀行口座やクレジットカードと連携できるか
経理を効率化したいなら、銀行口座やクレジットカードとの連携機能は重要です。
取引明細を自動取得できれば、日付や金額、取引内容を一つずつ入力する作業を減らせます。
事業用の銀行口座やクレジットカードを利用している場合は、対応している金融機関を確認しましょう。
また、連携できても、すべての取引が正しく自動仕訳されるわけではありません。取り込まれた内容を確認し、必要に応じて修正することが大切です。
3. スマートフォンから操作できるか
外出先で仕事をすることが多い個人事業主には、スマートフォン対応の会計ソフトが便利です。
移動中や休憩時間に取引内容を確認したり、レシートを撮影して登録したりできれば、経理作業を後回しにしにくくなります。
パソコンとスマートフォンの両方で使えるか、アプリで利用できる機能に制限がないかも確認しましょう。
4. サポート体制が充実しているか
会計ソフトを使い始めたばかりの頃は、仕訳の方法や操作方法が分からず、困ることもあります。
そのため、メール、チャット、電話など、どのようなサポートを受けられるのかを確認しておきましょう。
特に初めて確定申告をする人は、操作に関するサポートが充実しているプランを選ぶと安心です。
ただし、ソフトの操作サポートと、個別の税務判断や税務相談は別のものです。複雑な税務上の判断が必要な場合は、税理士などの専門家に相談しましょう。
5. 月額料金と年間コストを比較する
会計ソフトは、月払いと年払いで料金が異なる場合があります。
月額料金だけを見るのではなく、年間でいくら必要になるのかを確認しましょう。
また、基本料金に含まれる機能だけでなく、レシート読み取りの上限、消費税申告、サポート内容、追加サービスの料金なども比較する必要があります。
事業規模が大きくなったときに上位プランへ変更する可能性も考え、長期的なコストを把握しておくと安心です。
会計ソフトを導入したら実践したい経理の習慣
会計ソフトを導入しても、取引を記録しなければ経理は効率化できません。
大切なのは、日々の仕事の中に無理なく経理を組み込むことです。
事業用の口座やカードを分ける
可能であれば、事業用の銀行口座やクレジットカードを用意しましょう。
プライベートの支出と事業の支出が混ざっていると、経費の判定や仕訳が複雑になりやすくなります。
事業用の決済手段を分けておけば、取引明細を確認するときも整理しやすくなります。
領収書や請求書をこまめに整理する
領収書や請求書は、受け取ったらできるだけ早く整理しましょう。
紙の書類は月ごとに分けて保管し、電子データで受け取った請求書や領収書は、電子取引データとして適切に保存する必要があります。
電子メールやWebサービスから受け取った請求書などは、印刷した紙だけでなく、原則として取引データそのものを保存するルールがあります。保存方法については電子帳簿保存法の要件を確認しましょう。
毎週または毎月の記帳日を決める
経理を後回しにしないためには、作業するタイミングを決めておくことが効果的です。
例えば、毎週金曜日に取引を確認する、月末に売上と経費を整理するなど、無理のないルールを作ってみましょう。
一度にまとめて処理するよりも、短時間でも定期的に確認する方が、入力漏れや記録ミスに気づきやすくなります。
毎月の売上と経費を確認する
記帳した後は、売上、経費、利益の状況を確認しましょう。
売上が増えているかだけでなく、広告費や外注費、通信費などがどのように変化しているかを見ることも重要です。
経理データを事業の改善に活用できれば、会計ソフトは単なる確定申告ツールではなく、経営判断を支える道具になります。
会計ソフトを使っても税理士への相談が必要なケース
会計ソフトは、日々の記帳や確定申告書類の作成を効率化する便利なサービスです。
しかし、すべての税務判断を自動で解決できるわけではありません。
例えば、次のようなケースでは税理士などの専門家への相談を検討しましょう。
- 売上や取引の規模が大きくなってきた
- 消費税やインボイス制度への対応に不安がある
- 家族への給与や専従者給与の扱いが分からない
- 設備投資や減価償却について判断に迷う
- 法人化を検討している
- 税務調査への対応が必要になった
会計ソフトで日々の記録を整理しておけば、税理士に相談するときも必要な資料を準備しやすくなります。
経理をすべて自分で行うことにこだわらず、事業の規模や状況に応じて専門家の力を借りることも大切です。
会計ソフトを活用して本業に集中できる環境をつくろう
個人事業主にとって、経理は事業を継続するために欠かせない業務です。しかし、売上や経費の入力、領収書の整理、確定申告の準備に時間を取られすぎると、本業に集中しにくくなってしまいます。
会計ソフトを活用すれば、銀行口座やクレジットカードの明細取得、仕訳、帳簿管理、確定申告書類の作成などを効率化できます。
今回紹介したfreee会計、マネーフォワード クラウド確定申告、やよいの青色申告 オンラインは、それぞれ特徴が異なります。
操作の分かりやすさ、他サービスとの連携、サポート体制、年間料金などを比較し、自分に合ったサービスを選びましょう。
まずは無料体験やお試し利用を活用し、実際の操作画面や機能を確認してみるのがおすすめです。
経理にかかる時間を減らし、売上づくりや顧客対応など、本当に力を入れたい仕事に集中できる環境を整えていきましょう。
コメント